工行建防欺詐系統 三個月防堵105筆電信詐騙

　　中新網1月20日電記者今天從中國工商銀行獲悉，為破解電信詐騙防控難題，保證客戶資金安全，工行于近期成功研發并投產了外部欺詐風險信息系統。這一系統通過收錄多種類型的外部風險信息，與銀行業務系統有效銜接，有針對性地作出風險預警，可以有效地攔截電信詐騙等風險事件。統計顯示，工行外部欺詐風險信息系統自去年10月中旬投入應用以來，已成功防堵電信詐騙案件105筆，為全國各地的客戶避免經濟損失555.11萬元，受到廣泛關注和好評。

　　工行相關負責人告訴記者，外部欺詐風險信息系統收錄了來自行內、金融同業以及司法行政部門提供的各類風險客戶和賬戶信息。經過分類評級后的信息按照不同業務需求分別在銀行核心系統以及個人金融、信貸、授信、銀行卡等業務領域投入應用，為相關業務審核和辦理提供預警和控制支持。

　　以防控電信詐騙為例，客戶到網點匯款，收款人賬號會通過前臺系統自動與外部欺詐風險信息后臺數據庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，工行的前臺業務處理系統就自動彈出風險預警提示，要求工作人員按照業務規定和風險規則處置。在系統的幫助下，工行可以對客戶進行更為精準、有效的風險提示，為客戶資金增加了一道安全防火墻。