海南重拳打擊非法集資 重點排查房地產等五大板塊

　　6月5日，2015年海南打擊非法集資專項整治行動部署動員會在海口召開。(南海網記者陳麗娜攝)

　　6月5日，2015年海南打擊非法集資專項整治行動部署動員會在海口召開。南海網記者從會上獲悉，全省將于6月至9月組織開展打擊非法集資專項行動，重點排查投資理財、非融資性擔保、網絡借貸、私募股權投資、房地產等重點領域。加大防范和打擊非法集資工作力度，遏制非法集資高發勢頭，切實維護人民群眾合法權益和經濟社會和諧穩定。

　　會上，海南省公安廳、省商務廳、海南銀監局和海南證監局有關領導分別通報了海南打擊非法集資案件情況和典當行業、銀行業、證券業的防范和打擊非法集資工作，海南省金融辦王年生分析了當前防范和打擊非法集資面臨的嚴峻形勢，并對此次專項整治行動的工作目標和任務做了詳細的部署。會上，王年生做出了四點具體要求。一是統一思想，高度重視；二是狠抓重點領域，明確職責分工；三是加強監測預警，建立長效機制；四是強化監督，力求實效。

　　據介紹，2015年海南打擊非法集資專項整治行動重點，主要集中在五個方面：1.以投資理財、非融資性擔保、網絡借貸、私募股權投資、農民專業合作社、民辦院校、養老機構、房地產及本地其他案件高發行業作為重點整治行業和領域；2.以外流作案情況突出地區戶籍人員、非法集資高發地區戶籍人員、非法集資高發行業從業人員、曾參與或從事非法集資人員及本地確定的高風險人群，作為重點排查群體；3.以涉嫌推介、發售非法理財產品的網上、網下公開宣傳，尤其是人群密集場所的擺攤、設點、集會宣傳及電話、短信宣傳作為重點清理對象；4.加強對本地主流媒體發布廣告資訊的審查，加強對公職人員的言行約束，督促金融機構加強員工管理，確保不參與非法集資。5.銀行、證券、保險等金融機構要加強機構、員工管理，確保不參與非法集資。

　　“盡管非法集資形式呈現多樣化，但主要特征相同，就是以‘高額回報’為誘餌，使得眾多受害者上當受騙。”海南省公安機關有關負責人向記者表示，“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的神話背后，一定是不法分子精心設置的陷阱和圈套。

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　　非法集資的基本特征

　　一是未經有權機關依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準的集資。

　　二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

　　三是，向社會不特定對象即社會公眾籌集資金，即向社會公眾籌集資金。

　　四是，以合法形式掩蓋其非法集資目的。目前已經發現的形式主要有：以發行政府債券、公司債券、內部股票、集資券、國債組合憑證、投資受益權、“會員卡”等形式集資及直接向社會集資投資于實業等各種形式，新的非法集資形式還在不斷出現。

　　非法集資活動常見種類、形式

　　(1)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

　　(2)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

　　(3)通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

　　(4)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

　　(5)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資； (6)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

　　對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

　　(7)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

　　(8)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

　　(9)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

　　(10)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

　　(11)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

　　(12)利用“電子黃金投資”形式進行非法積極；

　　防范建議：非法集資表現形式多樣、手段不斷翻新，廣大群眾應提高警惕，謹防上當！

　　1.投資前應向工商等相關部門了解對方的經營、法人等情況，尤其是對那些“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，辨析真偽，以防上當。

　　2.識別是否是非法集資，主要是看主體資格是否合法。集資活動是否得到批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否以合法形式掩蓋非法集資的性質。

　　3.要堅信“天上不會掉餡餅”，高收益往往伴隨著高風險，因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

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